NÃO COMPRE IPHONE 12! Compre ações da Apple (AAPL / AAPL34)
Na última semana a Apple anunciou durante o evento de lançamento o seu mais novo smartphone, o Iphone 12. O seu preço no Brasil ainda não foi revelado, mas o modelo PRO deve chegar custando por volta de 10 mil reais.
E se ao invés de comprar um Iphone 12 investíssemos esse dinheiro comprando ações da Apple qual seria o resultado?
Logicamente que o título desse artigo é uma provocação, você não precisa comprar um Iphone ou uma ação da Apple. O que eu quero que você entenda é a importância de se ter um consumo consciente e os resultados de nossas escolhas entre gastar ou investir.
Eu sei que você precisa de um telefone e a Apple não cresceria ao longo do tempo se não fosse pelas vendas dos Iphones, mas é sempre importante por na ponta do lápis se por exemplo, você tem o modelo anterior, você realmente precisa trocar pelo novo? Ele realmente vai dar tanta diferença assim ou você pode esperar mais um ano? Você precisa compra-lo logo no seu lançamento, onde o preço é mais alto geralmente ou pode aguardar mais alguns meses?
Infelizmente no Brasil, o Iphone acaba sendo considerado um item de luxo e de status. Não que isso seja culpa da Apple ou somente dela, boa parte da culpa é devida a gigantesca carga tributária de nosso país e o seu câmbio desvalorizado.
Se por um lado comprar um Iphone, pode não ser exatamente vantajoso para o seu bolso, talvez comprar as ações da Apple possa ser sim uma boa opção.
A Apple foi fundada em 1976 em Cupertino na Califórnia, seus fundadores foram Steve Wozniak, Ronald Wayne e o lendário Steve Jobs.
A trajetória da empresa teve um início marcado por muitos altos e baixos, com espirito inovador desde o seu surgimento, que por sinal foi em uma garagem, a Apple destaca-se das outras empresas de tecnologia por pensar de forma diferente, valorizando o design de seus produtos, seu ecossistema e a sua marca a ponto de criar desejo nas pessoas.
Nenhuma outra marca tem tantos fãs loucos a ponto de formarem filas intermináveis no lançamento de seus produtos. Geralmente quem compra um produto da marca, acaba adquirindo o resto da linha e não trocando de marca mais.
Mas como esse é um artigo de finanças, vamos aos números:
O valor de mercado da Apple hoje passa de 2 trilhões de dólares, sim é isso mesmo que você ouviu, 2 trilhões dólares (US$2.000.000.000.000,00). Para você ter uma ideia esse valor é maior que a soma de todas as empresas brasileiras listadas em bolsa.
Inclusive esse valor supera o Produto Interno Bruto de 170 países, incluindo o Brasil. Significa dizer que só o valor de mercado da Apple é maior que a soma de tudo que foi produzido durante um ano no Brasil.
A Apple foi a primeira empresa no mundo a chegar a marca de 1 trilhão de dólares e só não foi a primeira no mundo a chegar a marca dos 2 trilhões porque a petrolífera estatal saudita Saudi Aramco realizou o seu IPO e chegou primeiro a esse valor, mas desde então o seu valor caiu para 1.8 trilhão e a Apple reina sozinha como a única empresa no mundo valendo 2 trilhões de dólares.
A receita anual de 2019 da Apple foi cerca de 260 bilhões com um lucro bruto de aproximadamente 98 bilhões de dólares. A título de comparação, só com os foninhos de ouvido, os Airpods, a Apple obteve 12 bilhões de receita em dólares, já a receita da Ambev toda foi cerca de 10 bilhões de dólares (cotação do dólar a 5 reais).
Só de caixa a Apple possui disponível mais de 100 bilhões de dólares o que da uma tranquilidade para empresa, inclusive para possíveis aquisições de outras empresas.
Já a valorização das suas ações só esse ano, acumulam uma alta de 42%.
Agora se você tivesse investido nela teria tido uma alta maior ainda, por conta da alta do dólar a valorização das ações levando o câmbio em consideração foi de 120%.
Lembrando a crise que tivemos esse ano e que nem o ano e nem a crise ainda acabaram.
Dito todos esses dados, o que teria acontecido se você tivesse investido o mesmo valor do que é esperado pelo Iphone 12 PRO, cerca de 10 mil reais?
Em 1 ano você teria obtido uma valorização de 170%, ou seja, os seus 10.000,00 reais teriam se tornado 17.000,00 reais.
Em 2 anos você teria obtido uma valorização de 227%, ou seja, seus 10.000,00 reais teriam se tornado 22.700,00 reais, ou 2 Iphones “e quem sabe um carregador, ah não para o carregador ainda falta dinheiro rsrs”.
Em 3 anos você teria obtido uma valorização de 275%, ou seja, seus 10 mil teriam se tornado 27.500 reais.
E um detalhe importante, eu não estou levando em consideração os dividendos recebidos nesse tempo. Sim meus amigos e minhas amigas a Apple também paga dividendos que nesse caso caem direto na conta da sua corretora.
Esses números aliados a forte marca e presença que a Apple possui no mundo todo, além de todo o seu ecossistema de produtos e o fato dela estar expandindo cada vez mais a receita com serviços como Apple TV e Apple Music. Tornam a empresa uma ótima opção de investimentos.
Mas é importante dizer, esse artigo não é uma recomendação nem de compra e muito menos de venda. A ideia é que você possa pensar que além de consumir apenas os produtos das maiores empresas do mundo, você possa se tornar sócio delas e aproveitar o rápido crescimento que essas empresas vem obtendo ao longo do tempo.
Agora como eu faço para investir nas ações da Apple?
Mesmo morando no Brasil, você pode sim investir em ações da Apple e de outras empresas americanas para isso existem 2 formas:
A primeira forma é abrir conta em uma corretora lá fora, existe a possibilidade de enviar dinheiro diretamente para uma corretora americana e por sua vez, investir através dela.
A segunda forma seria através das BDRs, que nada mais são que recibos que replicam ações de mercados estrangeiros no mercado nacional. Em outras palavras é possibilidade de você ter acesso as maiores empresas do mundo aqui na nossa bolsa de valores.
Até então somente investidores qualificados, que são aqueles com mais de 1 milhão de reais investidos, poderiam investir em BDRs. Mas a partir do dia 22 de outubro essa regra mudou e agora as BDRs estarão disponíveis para todos os investidores.
As 2 opções têm seus prós e contras e o investidor precisa saber analisar qual vale mais a pena para ele. Inclusive caso você deseje que eu faça um vídeo só sobre essas 2 formas de investimento, deixa aqui nos comentários que eu posso me aprofundar sobre o assunto.
Mas porque investir em ações de empresas estrangeiras?
A vantagem em se ter em carteira ações de empresas estrangeiras é a diversificação geográfica e de moeda. É uma forma de se proteger caso aconteça alguma coisa com o Brasil ou mesmo com o real. Dessa forma você estará acrescentando ativos negociados em dólar, o que é uma forma de proteção de carteira.
Caso você queira conferir mais a respeito das ações da Apple no mercado americano o seu ticker é AAPL e a sua respectiva BDR é AAPL34. Inclusive todas as BDRs possuem o número 34 na terminação do seu código.
Agora você não precisa sair investindo de cara em ações da Apple, Facebook, Amazon e outras, antes de mais nada é preciso ter uma boa reserva de emergência, uma carteira bem diversificada primeiramente aqui no Brasil e aí sim vale a pena você pensar em investir em empresas de fora, mas antes analise bem os fundamentos da empresa e não compre somente porque você gosta dela, o Uber por exemplo, desde o seu IPO nunca deu lucro.
Caso você queira saber mais a respeito do que é a bolsa de valores e como ela funciona confere no link abaixo:
Bolsa de valores: O que é e como funciona
E se caso você “mesmo assim” queira comprar um Iphone, confere no link abaixo o post que eu fiz falando sobre o programa do banco Itaú Iphone pra sempre:
Desdobramento Magazine Luiza (MGLU3). Vale a pena? CUIDADO!
O Magazine Luiza aprovou o desdobramento de suas ações em uma proporção de uma ação para quatro.
Será que agora ficou barato comprar as ações do Magazine Luiza? E isso fará com que suas ações decolem?
Para você entender de vez o que é Split ou desdobramento de ações, imagine que você tenha 100 reais e foi até o banco e trocou por 10 notas de 10 reais.
O que vale mais, 1 nota de 100 ou 10 notas de 10?
Exatamente você continua tendo o mesmo valor!
Mas por que uma empresa faz o desdobramento?
Realizando o desdobramento a empresa consegue tornar suas ações mais acessíveis, é mais fácil para o investidor que está começando, comprar uma ação a 20 reais do que uma ação a 100 reais.
Outro benefício do desdobramento é o aumento da liquidez dessa ação. Com mais ações no mercado, mais pessoas passam a negocia-las e num maior volume.
Um bom exemplo seria dizer que a empresa é como se fosse um bolo, esse bolo que estava cortado em 4 fatias, passa a estar cortado em 8 fatias, o bolo em si é o mesmo, ele continua com as suas mesmas características e valor.
No caso da empresa é a mesma situação, o desdobramento não muda em nada os seus fundamentos, tudo continua igual, inclusive o seu patrimônio e valor de mercado.
Financeiramente falando a empresa não ganha nada.
Para quem já é investidor em termos financeiros nada vai mudar também, a diferença é que se o investidor tinha por exemplo, 100 ações a 80 reais cada e a empresa fez um desdobramento de 1 para 4. Ele agora terá 400 ações a 20 reais cada. A soma dessas ações dará o mesmo valor de 8.000 reais.
Mas por que muitas vezes as ações sobem durante o seu desdobramento?
Porque de certa forma o desdobramento indica que a empresa está crescendo, isso acaba atraindo investidores que esperam que ela continue com esse crescimento, mas lembrando que crescimento passado não é garantia de crescimento futuro.
Outro ponto que faz as ações subirem, é que muitos investidores passam achar barato o valor dessa ação e isso gera um aumento das compras, elevando assim o preço.
Vale ressaltar que se a empresa paga dividendos e antes ela pagava 2 reais por ação, após o desdobramento ela passará a pagar 0,50 centavos por ação. Então se você comprou 1 ação após o desdobramento, para você receber o mesmo dividendo de antes, será preciso comprar na verdade 4 ações ao invés de uma.
Mas por que uma empresa faz o desdobramento se existe o mercado fracionário?
Antes de mais nada explicando o que é o mercado fracionário.
No mercado de lotes padrão, as ações são negociadas em lotes de 100 unidades, já no mercado fracionário, existe a possibilidade do investidor negociar apenas uma única ação.
Para ele acessar esse mercado basta ele acrescentar no ticker, que é o nome da ação na bolsa de valores, a letra F. Pegando de exemplo a ação do Magazine Luiza no mercado padrão é MGLU3 e no fracionário é MGLU3F.
O problema é que no mercado fracionário existe uma liquidez infinitamente menor que o mercado de lote padrão, significa que as vezes o investidor pode por uma ordem de compra ou de venda e ter que ficar esperando muito até que ela seja executada, ou ainda ter que pagar um prêmio por isso.
E por isso, de modo geral, de tempos em tempos as empresas preferem fazer o desdobramento de suas ações.
Então resumindo, o desdobramento não muda em nada no valor da empresa ou mesmo para quem já é investidor dela, você não ganha mais dinheiro ou perde com isso.
O desdobramento é uma consequência da evolução do valor da ação e não o fator que ele evoluir.
Historicamente existe uma tendência, que ação acabe se valorizando com o desdobramento pela maior liquidez ou mesmo pelo efeito psicológico que gera nas pessoas o que faz elas acharem que agora está barato.
Existem até estudos que analisam esse movimento, mas isso não é nenhuma garantia que ela vá realmente se valorizar, nada impede da ação permanecer muito tempo nesse valor ou até mesmo cair.
Inclusive a OGX antes de quebrar, havia feito um desdobramento na época, isso prova que não existem garantias que o desdobramento traga mais segurança ou garantia de ganhos.
O que importa no fim das contas não é o valor da ação e sim os fundamentos da empresa.
Agora falando sobre o desdobramento do Magazine Luiza em si.
Essa não é a primeira vez que a empresa faz o desdobramento de suas ações. Dessa vez o desdobramento aprovado será de uma ação para quatro.
Hoje as ações estão a um valor de 104,00 reais e após o desdobramento passarão para 26 reais.
O desdobramento acontecerá dia 14 de outubro de 2020 e as ações resultantes disso serão acrescentadas para os investidores dia 16 outubro de 2020.
A Magazine Luiza é a varejista queridinha do mercado, só nos últimos 5 anos o papel se valorizou cerva de 54.636%. Mas lembrando a valorização passada não significa valorização futura.
A Magazine Luiza dificilmente repetirá esse crescimento do passado, que foi em partes beneficiado por 2 fatores, o aumento das suas vendas pelo e-commerce e a implantação do seu sistema de market place.
Principalmente agora com a entrada da Amazon no Brasil, o que gerará um aumento da concorrência nesse setor, acarretando em menores margens de lucro para a empresa.
O Magazine Luiza é uma boa empresa? É sim, mas você não deve usar como fator de escolha de adquirir as suas ações ou não o fato da empresa estar fazendo o desdobramento. É necessário sempre olhar os fundamentos da empresa.
Caso você queira saber mais sobre o que é a bolsa de valores e como ela funciona, confira o post que eu fiz falando tudo sobre bolsa de valores:
