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TOP 5 AÇÕES QUE MAIS SE VALORIZARAM EM 2020! (Alta de mais de 200%?)

Finalmente 2020 está acabando e que ano tivemos não é mesmo?

Certamente esse ano ficará para história e em matéria de mercado financeiro não será diferente.

Para finalizar o ano eu preparei uma sequência de postagens, onde eu vou te mostrar um ranking das ações que mais se valorizaram, as ações que mais se desvalorizaram e as ações maiores pagadoras de dividendos.

Preparei também o mesmo ranking para fundos imobiliários, onde eu vou te mostrar os fundos imobiliários que mais se valorizaram, os fundos imobiliários que mais se desvalorizaram e os fundos imobiliários que mais pagaram proventos.

Para a bolsa de valores é até pouco falar que 2020 foi uma verdadeira montanha russa, a bolsa chegou a se desvalorizar mais de 50% com vários circuit breakers, inclusive com mais de um no mesmo dia.

E agora fechamos o ano no mesmo patamar em que começamos, loucura né!

Ao mesmo tempo a Selic a 2% fez com que muitos investidores viessem para a bolsa de valores em busca de maiores rentabilidades.

Se 2019 fechou com cerca de 1.6 milhões de investidores, 2020 caminha para fechar o ano com mais de 3.2 milhões.

Apesar de toda a turbulência desse ano, algumas empresas se destacaram apresentando valorizações bem expressivas.

Então sem mais delongas, vamos a 5ª empresa que mais se valorizou:

5º Lugar - MGLU3: Magazine Luiza

Uma das empresas mais queridinhas no mercado e que ano após ano vem se valorizando em um ritmo frenético.

Para você ter uma ideia, nos últimos 5 anos ela se valorizou cerca de 61.425%.

Sim é isso mesmo que você leu 61.425% em 5 anos! Se você tivesse investido a 5 anos atrás, hoje você teria cerca de 6.142.500 reais.

Lógico que rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura.

Mas falando de 2020, esse ano a Magazine Luiza se valorizou cerca 106,75%.

Mesmo com várias lojas físicas fechadas durante boa parte do ano, a Magazine Luiza se beneficiou do forte crescimento do comércio eletrônico durante a pandemia.

Os investidores, por sua vez, apostaram forte nesse setor, fazendo tanto a Magazine Luiza quanto os seus concorrentes se valorizarem no decorrer do ano.

Inclusive eu fiz um post aqui no blog falando tudo sobre o desdobramento do Magazine Luiza: Desdobramento Magazine Luiza (MGLU3). Vale a pena? CUIDADO!

4º Lugar - WEGE3: WEG

Outra queridinha do mercado, com um portfólio de produtos imenso e sede em diversos países. A WEG apresentou uma valorização de 111,39%.

Além do forte crescimento que a empresa vem apresentando a WEG acaba se beneficiando da alta do dólar e esse ano ele subiu como nunca.

3º Lugar - TASA4: Tauros

A fabricante de armas de fogo apresentou uma valorização de 164,27%.

Apesar da Tauros não ser uma empresa exatamente lucrativa, os investidores vêm apostando nela em decorrência da política do atual presidente Jair Bolsonaro.

2º Lugar - OIBR3: Oi

Hummm… Essa empresa é polemica. A Oi que já teve no passado suas ações cotadas a 127 reais chegou esse ano a ter sua cotação a 0,44 centavos.

Não é surpresa para ninguém que ela vinha enfrentando problemas de gestão, uma dívida gigantesca e impagável e estava em recuperação judicial.

No entanto, depois de muitas idas e vindas o leilão de venda de parte da Oi finalmente saiu. E era a expectativa dessa venda que estimulava e atraia os investidores para ela.

Fazendo com que suas ações durante o ano de 2020 se valorizassem cerca de 173,26%.

Logico que dificilmente a Oi volte aos patamares dos 127 reais, mas talvez após essa venda ela possa começar a respirar novamente.

1º Lugar - ETER3: Eternit

Aposto que por essa você não esperava. A Eternit passava por um longo processo de substituição do amianto em sua produção, até que veio ao mercado informar ter lançado produtos voltados para o segmento de energia solar.

A Eternit pretende comercializar telhas de concreto fotovoltaicas o que aparentemente animou os investidores, fazendo com que suas ações se valorizassem em 2020 cerca de 267,96%.

Agora vamos as 5 BDRs que mais se valorizaram

5º Lugar - TWTR34: Twitter

Só esse ano a BDR da rede social se valorizou cerca de 104,22%.

Lembrando que além da variação do preço da ação, uma BDR também está sob efeito da variação do dólar.

4º Lugar - AMZO34: Amazon

Tendo como fundador o homem mais rico do mundo atualmente, a Amazon vem crescendo rapidamente a cada ano. Só em 2020 as suas BDRs se valorizaram cerca de 118,50%.

Inclusive a Amazon vem intensificando a sua presença aqui no Brasil, tanto em questões de logística quanto de vendas do seu e-commerce.

3º Lugar - QCOM34: Qualcomm

A fabricante de chips norte americana é uma das principais fornecedoras de processadores para tablets e smartphones do mundo.

A valorização das suas BDRs em 2020 foi de 121,98%.

2º Lugar - AAPL34: Apple

A fabricante de eletrônicos vem crescendo em ritmo acelerado a vários anos e em 2020 não foi diferente.

Suas BDRs apresentaram uma valorização de 122,20%.

Inclusive eu fiz um pots aqui no blog falando sobre as ações da Apple: NÃO COMPRE IPHONE 12! Compre ações da Apple (AAPL / AAPL34)

1º Lugar - TSLA34: Tesla

A empresa automotiva que tem como CEO, Elon Musk, vale hoje mais que a soma de todas as outras grandes fabricantes de carros do mundo.

Mesmo com baixa produção e apresentando algum lucro somente agora, a Tesla se valorizou e muito durante o ano de 2020, suas BDRs obtiveram cerca de 880,34%.

Alguns economistas acreditam que seja uma bolha, outros dizem que a empresa é o futuro do mercado, mas isso é assunto para outro post!

E esse foi o nosso ranking das ações das empresas brasileiras e BDRs que mais se valorizaram durante o conturbado ano de 2020, veja que mesmo em um ano de muito estresse para o mercado financeiro, era possível obter bons lucros escolhendo as empresas certas.

Além disso você sempre deve se lembrar de diversificar a sua carteira, aumentando as chances de alguma das suas empresas ter um crescimento acima da média do mercado e reduzindo o risco de perdas significativas.

É importante dizer que para seleção das empresas brasileiras eu usei um filtro de liquidez mínima de 1 milhão de reais em negociações diárias.

Esse filtro evita distorções como por exemplo a MMX do Eike Batista que se valorizou cerca de 572,94% por pura especulação. Nesse caso ela teria ficado em primeiro lugar, mas com uma liquidez muita baixa, não entra em nossa lista.

Lembrando também que esse post não é uma recomendação nem de compra e muito menos de venda de qualquer ação.

E caso você queira entender melhor sobre a bolsa de valores e o seu funcionamento: Bolsa de valores: O que é e como funciona

NÃO COMPRE IPHONE 12! Compre ações da Apple (AAPL / AAPL34)

Na última semana a Apple anunciou durante o evento de lançamento o seu mais novo smartphone, o Iphone 12. O seu preço no Brasil ainda não foi revelado, mas o modelo PRO deve chegar custando por volta de 10 mil reais.

E se ao invés de comprar um Iphone 12 investíssemos esse dinheiro comprando ações da Apple qual seria o resultado?

Logicamente que o título desse artigo é uma provocação, você não precisa comprar um Iphone ou uma ação da Apple. O que eu quero que você entenda é a importância de se ter um consumo consciente e os resultados de nossas escolhas entre gastar ou investir.

Eu sei que você precisa de um telefone e a Apple não cresceria ao longo do tempo se não fosse pelas vendas dos Iphones, mas é sempre importante por na ponta do lápis se por exemplo, você tem o modelo anterior, você realmente precisa trocar pelo novo? Ele realmente vai dar tanta diferença assim ou você pode esperar mais um ano? Você precisa compra-lo logo no seu lançamento, onde o preço é mais alto geralmente ou pode aguardar mais alguns meses?

Infelizmente no Brasil, o Iphone acaba sendo considerado um item de luxo e de status. Não que isso seja culpa da Apple ou somente dela, boa parte da culpa é devida a gigantesca carga tributária de nosso país e o seu câmbio desvalorizado.

Se por um lado comprar um Iphone, pode não ser exatamente vantajoso para o seu bolso, talvez comprar as ações da Apple possa ser sim uma boa opção.

A Apple foi fundada em 1976 em Cupertino na Califórnia, seus fundadores foram Steve Wozniak, Ronald Wayne e o lendário Steve Jobs.

A trajetória da empresa teve um início marcado por muitos altos e baixos, com espirito inovador desde o seu surgimento, que por sinal foi em uma garagem, a Apple destaca-se das outras empresas de tecnologia por pensar de forma diferente, valorizando o design de seus produtos, seu ecossistema e a sua marca a ponto de criar desejo nas pessoas.

Nenhuma outra marca tem tantos fãs loucos a ponto de formarem filas intermináveis no lançamento de seus produtos. Geralmente quem compra um produto da marca, acaba adquirindo o resto da linha e não trocando de marca mais.

Mas como esse é um artigo de finanças, vamos aos números:

O valor de mercado da Apple hoje passa de 2 trilhões de dólares, sim é isso mesmo que você ouviu, 2 trilhões dólares (US$2.000.000.000.000,00). Para você ter uma ideia esse valor é maior que a soma de todas as empresas brasileiras listadas em bolsa.

Inclusive esse valor supera o Produto Interno Bruto de 170 países, incluindo o Brasil. Significa dizer que só o valor de mercado da Apple é maior que a soma de tudo que foi produzido durante um ano no Brasil.

A Apple foi a primeira empresa no mundo a chegar a marca de 1 trilhão de dólares e só não foi a primeira no mundo a chegar a marca dos 2 trilhões porque a petrolífera estatal saudita Saudi Aramco realizou o seu IPO e chegou primeiro a esse valor, mas desde então o seu valor caiu para 1.8 trilhão e a Apple reina sozinha como a única empresa no mundo valendo 2 trilhões de dólares.

A receita anual de 2019 da Apple foi cerca de 260 bilhões com um lucro bruto de aproximadamente 98 bilhões de dólares. A título de comparação, só com os foninhos de ouvido, os Airpods, a Apple obteve 12 bilhões de receita em dólares, já a receita da Ambev toda foi cerca de 10 bilhões de dólares (cotação do dólar a 5 reais).

Só de caixa a Apple possui disponível mais de 100 bilhões de dólares o que da uma tranquilidade para empresa, inclusive para possíveis aquisições de outras empresas.

Já a valorização das suas ações só esse ano, acumulam uma alta de 42%.

AAPL durante 2020

Agora se você tivesse investido nela teria tido uma alta maior ainda, por conta da alta do dólar a valorização das ações levando o câmbio em consideração foi de 120%.

AAPL34 durante 2020

Lembrando a crise que tivemos esse ano e que nem o ano e nem a crise ainda acabaram.

Dito todos esses dados, o que teria acontecido se você tivesse investido o mesmo valor do que é esperado pelo Iphone 12 PRO, cerca de 10 mil reais?

Em 1 ano você teria obtido uma valorização de 170%, ou seja, os seus 10.000,00 reais teriam se tornado 17.000,00 reais.

AAPL34 em 1 ano

Em 2 anos você teria obtido uma valorização de 227%, ou seja, seus 10.000,00 reais teriam se tornado 22.700,00 reais, ou 2 Iphones “e quem sabe um carregador, ah não para o carregador ainda falta dinheiro rsrs”.

AAPL34 em 2 anos

Em 3 anos você teria obtido uma valorização de 275%, ou seja, seus 10 mil teriam se tornado 27.500 reais.

AAPL34 em 3 anos

E um detalhe importante, eu não estou levando em consideração os dividendos recebidos nesse tempo. Sim meus amigos e minhas amigas a Apple também paga dividendos que nesse caso caem direto na conta da sua corretora.

Esses números aliados a forte marca e presença que a Apple possui no mundo todo, além de todo o seu ecossistema de produtos e o fato dela estar expandindo cada vez mais a receita com serviços como Apple TV e Apple Music. Tornam a empresa uma ótima opção de investimentos.

Mas é importante dizer, esse artigo não é uma recomendação nem de compra e muito menos de venda. A ideia é que você possa pensar que além de consumir apenas os produtos das maiores empresas do mundo, você possa se tornar sócio delas e aproveitar o rápido crescimento que essas empresas vem obtendo ao longo do tempo.

Agora como eu faço para investir nas ações da Apple?

Mesmo morando no Brasil, você pode sim investir em ações da Apple e de outras empresas americanas para isso existem 2 formas:

A primeira forma é abrir conta em uma corretora lá fora, existe a possibilidade de enviar dinheiro diretamente para uma corretora americana e por sua vez, investir através dela.

A segunda forma seria através das BDRs, que nada mais são que recibos que replicam ações de mercados estrangeiros no mercado nacional. Em outras palavras é possibilidade de você ter acesso as maiores empresas do mundo aqui na nossa bolsa de valores.

Até então somente investidores qualificados, que são aqueles com mais de 1 milhão de reais investidos, poderiam investir em BDRs. Mas a partir do dia 22 de outubro essa regra mudou e agora as BDRs estarão disponíveis para todos os investidores.

As 2 opções têm seus prós e contras e o investidor precisa saber analisar qual vale mais a pena para ele. Inclusive caso você deseje que eu faça um vídeo só sobre essas 2 formas de investimento, deixa aqui nos comentários que eu posso me aprofundar sobre o assunto.

Mas porque investir em ações de empresas estrangeiras?

A vantagem em se ter em carteira ações de empresas estrangeiras é a diversificação geográfica e de moeda. É uma forma de se proteger caso aconteça alguma coisa com o Brasil ou mesmo com o real. Dessa forma você estará acrescentando ativos negociados em dólar, o que é uma forma de proteção de carteira.

Caso você queira conferir mais a respeito das ações da Apple no mercado americano o seu ticker é AAPL e a sua respectiva BDR é AAPL34. Inclusive todas as BDRs possuem o número 34 na terminação do seu código.

Agora você não precisa sair investindo de cara em ações da Apple, Facebook, Amazon e outras, antes de mais nada é preciso ter uma boa reserva de emergência, uma carteira bem diversificada primeiramente aqui no Brasil e aí sim vale a pena você pensar em investir em empresas de fora, mas antes analise bem os fundamentos da empresa e não compre somente porque você gosta dela, o Uber por exemplo, desde o seu IPO nunca deu lucro.

Caso você queira saber mais a respeito do que é a bolsa de valores e como ela funciona confere no link abaixo:

Bolsa de valores: O que é e como funciona

E se caso você “mesmo assim” queira comprar um Iphone, confere no link abaixo o post que eu fiz falando sobre o programa do banco Itaú Iphone pra sempre:

IPHONE NOVO PARA SEMPRE! Programa do Itaú vale a pena?

IPHONE NOVO PARA SEMPRE! Programa do Itaú vale a pena?

E se eu te falar que pagando apenas uma “parcelinha” por mês você garante um iphone novo para sempre!

O banco Itaú em parceria com a Apple, lançou um programa de compra e troca de Iphones chamado Iphone para sempre, mas como funciona? E financeiramente falando será que ele realmente vale a pena?

O que é?

Já é comum no mercado automóveis essa modalidade de financiamento, onde você paga uma entrada reduzida, paga normalmente as parcelas do financiamento e no final você tem um saldo residual que pode ser quitado ou pago através da recompra do seu carro, iniciando um novo ciclo e você saindo com um carro novo no final.

O que é novidade agora é que o Banco Itaú em parceria com a Apple lançou o Iphone para sempre!

Iphone pra sempre

Ele nada mais é que um programa que possibilita aos clientes do banco realizar através do Aplicativo Itaú, Itaú Personnalité ou Itau Card a compra e troca de um Iphone a cada 21 meses com um valor de parcela reduzido que é debitado do cartão de crédito do cliente.

A compra leva em consideração o valor do aparelho na loja oficial da Apple, ela é totalmente digital, com parcelas a partir de 140,00 reais, realizada a compra o aparelho é entregue na casa do cliente.

O valor financiado corresponde a 70% do valor do aparelho, a ideia é que ao final das parcelas o cliente troque para um modelo mais novo entregando o aparelho velho para o Itaú e iniciando um novo ciclo.

No entanto se o cliente preferir é possível apenas devolver o aparelho, o que tornaria nesse caso o programa uma espécie de aluguel de Iphone, ou seja o cliente pagou 140,00 reais por mês para utilizar o Iphone durante 21 meses e após esse período devolveu o aparelho.

E ainda o cliente tem a possibilidade de simplesmente pagar os 30% do valor restante e ficar com o aparelho, nessa situação o programa se encerra e vida que segue.

Os modelos participantes são: Iphone SE (2020), Iphone XR, Iphone 11, Iphone 11 PRO e Iphone Pro Max.

Como Funciona?

  1. No aplicativo do banco Itaú você vai clicar na opção serviços.
  2. E depois procurar a opção Iphone para sempre.
  3. Uma tela inicial se abrirá com informações iniciais, aí você clica em conhecer o Iphone para sempre.
  4. Uma nova tela com todos os dados sobre o programa Iphone pra sempre será aberta explicando todos os detalhes do programa, que são 21 parcelas e mais o pagamento final e etc.

 

Aqui vamos falar sobre as 3 opções que você tem ao final do pagamento dessas 21 parcelas:

Opção 1 – Troque por um novo Iphone

  1. Você escolhe novamente um novo aparelho e um novo ciclo de 21 parcelas é iniciado;
  2. O aparelho novo é entregue e aí você precisa devolver o anterior para o banco Itaú;

Um detalhe importante é que o aparelho precisa estar integro sem amassados, trincas, riscos, quebras ou sinais de oxidação e umidade.

Opção 2 Fique com o Iphone

Ao completar as 21 parcelas você escolhe ficar com o aparelho, para isso os 30% restantes do valor serão debitados em sua fatura do cartão de crédito e o programa estará encerrado.

Opção 3 – Devolva o Iphone

Ao completar as 21 parcelas você devolve o aparelho e não precisa pagar a parcela final.

Lembrando o aparelho tem que estar integro para completar essa operação.

Continuando com o passo a passo…

Após ter lido todo o conteúdo do programa Iphone pra sempre, acesse a opção quero meu Iphone, outra tela se abrirá com os dados de cada aparelho. É nessa tela que você irá escolher qual o modelo desejado.

Selecionado o modelo ele irá para uma próxima tela mostrando em forma de resumo qual o aparelho selecionado, suas características e valores. Bastando apenas que você clique em cima do aparelho para seguir adiante com a compra.

Ah lembrando, só é possível realizar a compra de um aparelho por CPF e assim como qualquer compra no cartão de crédito é preciso ter limite disponível para realiza-la.

O cliente precisa estar atento a chegada da 21ª parcela, pois ele só terá 10 dias para decidir o que fazer, caso contrário a opção de ficar com o aparelho será selecionada automaticamente.

Outro ponto importante, você não pode antecipar a troca de aparelho, você precisa ficar com ele por 21 meses, o que é possível fazer é apenas a antecipação do pagamento das parcelas.

E vale a pena?

A resposta que você já deve imaginar é DEPENDE.

As vantagens que eu posso citar são a possibilidade de comprar o aparelho em 21 vezes para os clientes que desejam mais que as habituais 12 parcelas e outra vantagem é que se o cliente não sair do programa ele sempre estará adquirindo o próximo aparelho com 30% de desconto.

Agora o problema é que o Itau se baseia nos preços da loja oficial da apple e é comum achar na web o mesmo aparelho mais em conta. Pegando o mesmo Iphone dos exemplos anteriores, o Iphone 11 de 64Gb custava R$ 4.999,00, em uma rápida busca hoje encontrei a partir de R$ 4.199,00.

Outra desvantagem é que o valor que o Itaú paga pelo aparelho usado é de R$ 1.499,77, possivelmente você conseguiria vender esse aparelho para um amigo, familiar ou mesmo no mercado livre por cerca de R$ 2.500,00 até R$ 3.000,00.

Então financeiramente falando não seria o melhor negócio! Logico você tem a facilidade do programa, mas a um custo superior do que seria possível obter comprando ele a vista e revendendo para um terceiro para comprar um novo aparelho.

Uma opção seria você realizar o pagamento final do programa para ficar com o aparelho, vende-lo para um terceiro e entrar novamente no programa, se usarmos os valores que eu citei anteriormente, digamos que você venda por R$ 2.500,00 e não por R$ 1.500,00 que seria o valor que o Itaú iria te pagar, o aparelho teve um preço inicial de R$ 4.000,00, levemente abaixo do encontrado em lojas online.

Uma outra desvantagem do programa que eu vejo seria não ter um seguro do aparelho embutido ou pelo menos como opcional, se você deseja continuar no plano, tem o risco do seu aparelho ser reprovado na recompra por causa de um arranhão.

E falando nele, para o Itaú a grande vantagem é fidelizar ainda mais os seus clientes e atrair novos clientes já que você necessariamente precisar ser cliente do banco Itaú para poder adquirir o seu Iphone através desse programa.