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IPO DO NUBANK! Vale a pena investir no Nubank TUDO SOBRE O IPO DO NUBANK

IPO DO NUBANK! Vale a pena investir no Nubank? TUDO SOBRE O IPO DO NUBANK

Você que sempre quis investir no Nubank, mas até então não tinha como, chegou o seu momento.

O Nubank finalmente anunciou o seu IPO na Bolsa de Valores Americana NYSE.

Eu digo finalmente, pois a muito tempo já havia uma grande expectativa do mercado por mais esse passo do Nubank, assim como já aconteceu com outros bancos digitais brasileiros.

Se for bem-sucedido em seu IPO, o Nubank pode ultrapassar o valor de mercado do banco Itaú, tornando-se o banco mais valioso do Brasil.

Mas como irá funcionar e mais importante será que vale a pena entrar no IPO do Nubank?

Antes de mais nada, esse conteúdo não é de forma alguma uma indicação de investimento, ele possui apenas o caráter educacional para que você possa analisar e tomar as suas próprias decisões do que fazer com o seu dinheiro!

A cada nova rodada de investimento que o Nubank realizava, muito se especulava sobre quando seria o IPO do banco digital.

Por fim a última rodada de investimento foi um aporte de ninguém menos do que o megainvestidor Warren Buffett e desde então acreditava-se que agora viria finalmente acontecer o seu IPO.

Inclusive, temos um post sobre aporte de 500 milhões de dólares feito pelo Warren Buffett no Nubank aqui no blog: Warren Buffett investe meio bilhão de dólares no Nubank

O que é IPO?

Mas voltando ao IPO do Nubank, dessa vez, ele realmente vai acontecer! E caso você não saiba o que é um IPO, ele nada mais é que a abertura de capital feita por uma empresa na bolsa de valores.

Através do IPO a empresa capta dinheiro para acelerar o seu crescimento e emite ações possibilitando as pessoas comuns, assim como eu e você passarem a se tornar sócias dela.

Apesar do Nubank ser uma empresa de apenas 8 anos, ele possui clientes no Brasil, México e Colômbia, além de escritórios na Argentina, Estados Unidos e Alemanha. Só no Brasil, já são mais de 40 milhões de clientes.

Ao longo de todo esse tempo o Nubank realizou várias séries de captação de investimento privados e agora chegou o momento de realizar o seu IPO para acelerar ainda mais o crescimento do banco digital.

A bolsa de valores escolhida pelo Nubank foi a bolsa americana NYSE, mais precisamente a bolsa de valores de Nova Iorque. O motivo é claro, a possibilidade de um alcance muito maior, afinal a bolsa de valores de Nova Iorque é considerada a maior do mundo.

nyse

E esse inclusive é um dos grandes motivos de algumas empresas como a Corretora XP, a Stone, o PagSeguro, entre outras, terem aberto o seu capital nos Estados Unidos.

O Banco Inter, um dos concorrentes diretos do Nubank já anunciou que irá sair da bolsa brasileira e migrar para a bolsa americana.

Mas além disso o Nubank fará o que é chamado de dupla listagem, ou seja, ele irá emitir ações na bolsa americana e na bolsa brasileira ao mesmo tempo, para isso ele fará aqui uma emissão de BDRs.

O que são BDRs?

BDR nada mais é que um certificado que representa uma ação emitida em outro país e negociado aqui na bolsa de valores brasileira. Ele não é uma ação propriamente dita, mas um título que a representa essa ação.

A ação que a BDR representa, existe de fato lá fora e fica depositada e bloqueada em uma instituição financeira custodiante.

É através das BDRs que torna-se possível comprar ações americanas na bolsa brasileira sem a necessidade de se abrir uma conta em uma corretora fora do país.

Lógico que é importante lembrar, que as BDRs estão sujeitas também a variação do dólar, o que pode sim ser considerado uma ótima forma de diversificar a sua carteira e protegê-la de problemas e crises que possam acontecer no Brasil.

Nu Holdings

A empresa que irá abrir o capital é a Nu Holdings, ela é a empresa mãe que controla o Nubank, a Nu Invest, que a corretora proveniente da aquisição da Easynvest e outras mais subsidiarias que possam vir a surgir no futuro.

E por falar em Nu Invest, ela será a corretora responsável pela distribuição das ações na bolsa de valores brasileira.

O Nubank pretende oferecer cerca de 289 milhões de ações em uma faixa de preço de entre 10 e 11 dólares. A intenção do banco digital é levantar mais de 3 bilhões de dólares em seu IPO.

O IPO do Nubank deve ser um dos maiores do ano realizado nos Estados Unidos, se bem-sucedido, o Nubank deve ultrapassar o valor de mercado de 38 bilhões de dólares. Ultrapassando assim o banco Itaú para se tornar o banco mais valioso do Brasil.

Para você ter uma ideia, fala-se que o Nubank possa valer mais de 230 bilhões de reais ao final do seu IPO, o banco Itaú hoje possui um valor de mercado de cerca de 212 bilhões de reais.

Analisando os outros bancos brasileiros, o valor de mercado do Bradesco está na casa dos 177 bilhões de reais, o Santander está na casa dos 128 bilhões e o banco do brasil entorno de 84 bilhões.

Já o seu concorrente direto, o banco Inter, está avaliado em cerca de 36 bilhões de reais.

 

nubank e outros bancos

Agora vamos analisar alguns números do Nubank.

O primeiro semestre de 2021 foi a primeira vez na história que o Nubank apresentou lucro, foram cerca de 76 milhões de reais de lucro obtido pelo banco digital.

Inclusive temos post sobre esse resultado do Nubank aqui no blog: Nubank registra lucro pela primeira vez em sua história!

O que diga-se de passagem, foi bem estratégico dar lucro antes do IPO.

Já a sua receita foi de aproximadamente 4 bilhões, o que representa um saldo de 91% em comparação ao mesmo período do ano passado. Isso considerando somente as operações realizadas no Brasil.

Outro resultado importante da fintech brasileira, foram movimentados 92 bilhões de reais em operações com cartões de crédito, representando assim uma expansão de cerca de 105%.

O motivo do Nubank nunca ter dado lucro até então, é o mesmo de outras fintechs ou mesmo startups do gênero, essas empresas utilizam todo dinheiro captado por meio de investimentos e receitas para focar na sua expansão e captação de novos clientes.

E foi assim que o Nubank conseguiu um crescimento da base de clientes tão rápida, em 30 de setembro de 2018 o banco digital possuía cerca de 5,2 milhões de clientes, já em 30 de setembro de 2021 eram mais de 48 milhões.

crescimento dos clientes nubank

Um crescimento de 9 vezes em pouco mais de 3 anos e um crescimento médio anual de 110% (CAGR).

Por falar em clientes, o Nubank distribuirá cerca de 225 milhões de reais em BDRs através do programa NuSócios de forma totalmente gratuita para os seus clientes.

nusocios

De acordo com o banco digital essa é uma forma de reconhecer o valor de seus clientes.

Caso você queira saber se você tem direito e como fazer para receber a sua BDR, temos post sobre isso aqui no blog: GANHE AÇÕES DO NUBANK! NuSócios você sócio do Nubank! Vale a pena? Como funciona?

Com relação ao lucro do banco, apesar dele ter apresentado lucro no primeiro semestre de 2021, até então ele nunca havia tido um resultado positivo, para você ter uma ideia, o prejuízo líquido do Nubank em 2020 foi de 230 milhões de reais.

Mas comparado a 2019, o prejuízo caiu cerca de 26%, em 2019 o Nubank havia apresentado 312 milhões de reais de prejuízo.

Já a receita do banco vem crescendo rapidamente ano após ano, ou seja, todo o dinheiro que entra no Nubank, seja via receita ou via captação de investidores é todo reinvestido na própria empresa.

Isso até acaba deixando as pessoas um pouco confusas, afinal elas estão acostumadas a ver bancos como Itaú, Santander, Bradesco ou mesmo Banco do Brasil que já estão consolidados e não tem essa necessidade de crescimento.

Pode ser que após o seu IPO, o Nubank passe a apresentar lucro para satisfazer os novos investidores, mas não é exatamente uma necessidade, nada impede do banco digital continuar dando prejuízo por mais tempo até que decida reduzir o seu ritmo de expansão.

A forma de se analisar o Nubank é diferente da forma de se analisar um banco tradicional, o corretor é analisa-lo como uma startup financeira, cujo o crescimento é acelerado e lá na frente se projeta uma monetização de toda essa imensa base de clientes.

É bem verdade que a maioria dos clientes do Nubank são jovens e que vieram para o banco digital justamente por ele não ter taxas, mas esses clientes ao longo do tempo passam a ter mais renda e consumir outros produtos do banco digital.

Por falar em produtos do Nubank, a oferta de novos produtos e serviços acontece tão rápida quanto a sua expansão, se o banco digital começou com apenas um simples cartão sem taxas, hoje ele possuí inúmeros produtos como conta digital, seguro de vida, a Nu Invest que é corretora de valores, empréstimos, pagamentos de contas entre outros serviços.

O que o investidor precisa estar ciente se decidir investir no Nubank, é que ele está virando sócio de uma empresa focada em expansão, é completamente diferente de um banco tradicional já estabelecido no mercado.

A mentalidade que o investidor deve ter com relação ao Nubank é que no longo prazo ele deve dar lucro e até lá estará muito maior do que é hoje.

E o que o Nubank vai fazer com o dinheiro arrecadado no IPO?

O Nubank divulgou em seu prospecto a destinação dos recursos captados, sendo a seguinte divisão: 25% para capital de giro, 25% para despesas operacionais, 25% para despesas de capital e 25 para investimentos e aquisições potenciais.

E quais os riscos de se investir no IPO do Nubank?

Referente ao IPO em si, o risco está nele ser superestimado e o valor da ação cair logo em seguida, lógico que você precisa entrar nele pensando no longo prazo, mas o risco de se pagar mais caro por isso existe, assim como todo IPO.

Agora sobre as ações do Nubank, o risco é o mesmo de qualquer ação, mas novamente eu saliento que você deve compara-lo a empresas de grande crescimento e não aos bancos tradicionais.

Os indicadores do banco digital como por exemplo, preço sob o lucro e preço sob valor patrimonial vão estar bem elevados.

Mas por outro lado se o Nubank conseguir manter esse ritmo de crescimento e aumentar o seu lucro, tem tudo para continuar se valorizando.

Os pontos positivos de se investir no IPO do Nubank

O crescimento enorme do banco digital em pouquíssimo tempo e um potencial gigante pela frente;

Os produtos e serviços do Nubank realmente são fáceis de se usar e descomplicam a vida de seus clientes não exigindo a enorme burocracia dos bancos tradicionais, isso inclusive ajuda a segurar esses clientes dentro do banco e faz com que um cliente passe a consumir outros serviços ao longo da vida;

Além disso o banco vem trabalhando sempre em adicionar mais serviços em sua plataforma, isso aumenta as fontes de receitas do Nubank;

E por fim o programa NuSócios que deve trazer para a corretora Nu Invest uma enorme quantidade de clientes tornando a Nu Invest a maior corretora do brasil em número de clientes da noite para o dia.

Já os pontos negativos de se investir no IPO do Nubank

O principal ponto negativo é que o Nubank veio a dar lucro somente antes de seu IPO, é compreensível o fato dele reinvestir toda a receita que entra, mas o investidor quer saber de lucro, então agora o banco precisará passar a dar lucro para que as ações se mantenham valorizando, isso pode ser um problema.

E outro problema é o risco de se investir em IPO, como a empresa da aquela arrumada na casa antes de realizar o seu IPO, pode ser que os próximos balanços após a sua realização não sejam tão bons, esse é o risco inerente de todo IPO.

Mas vale a pena entrar no IPO? Eu vou entrar?

Olha, essa não é uma indicação, mas o que eu posso dizer é que eu pretendo sim entrar.

O Nubank de uma forma ou de outra e quer você goste ou não mudou o mercado, o seu crescimento é extraordinário e no longo prazo isso deve fazer com que suas ações apresentem uma valorização, mas para isso é claro ele precisa dar lucro.

Eu particularmente gosto da empresa e acredito nela e principalmente no seu crescimento e por esse motivo vou estar entrando no seu IPO.

O que eu recomendo é que você estude muito bem sobre o Nubank e se possível leia o prospecto do IPO que eu vou deixar o link na descrição desse vídeo.

Se caso você acreditar no futuro do Nubank e que ele possa a vir a dar lucro e crescer, pode sim ser uma ótima oportunidade, mas lembre-se, é um IPO e por ter mais esse risco se você decidir investir, não comprometa uma grande porcentagem do seu capital.

Banco inter vai sair da B3

Banco Inter vai sair da B3

O banco Inter anunciou para o mercado via fato relevante a migração de sua base acionária para a plataforma Inter Platform Inc, com a sua listagem de ações na bolsa americana Nasdaq.


As ações do banco BIDI11 deixaram de existir na bolsa brasileira B3 e as ações da Inter Platform passarão a ser negociadas aqui por meio de BDRs.


Para os atuais acionistas terão as suas ações convertidas em BDRs de forma automática.


O que você acha dessa migração do Banco Inter?


Você gostaria de um vídeo falando a respeito?

JULIETTE CAMPEÃ BBB - Onde Juliette deveria investir o premio do BBB

JULIETTE CAMPEÃ BBB – Onde Juliette deveria investir o premio do BBB?

E o BBB acabou de acabar e a grande vencedora foi a paraibana Juliette.

Se você assiste ou não ao Big Brother Brasil essa não é questão que vamos abordar, mas sim o que eu aconselharia a Juliette a investir esse 1 milhão e meio de reais do prêmio.

1 milhão e meio de reais, esse prêmio muda a vida de qualquer um não é mesmo!

Mas se o ganhador dessa bolada toda não souber aplica-la com sabedoria, todo esse dinheiro pode acabar e aí só lamento.

Eu fiz uma pesquisa rápida e vários ganhadores do BBB perderam todo o prêmio, dentre eles os que mais me chamaram a atenção foram:

Rodrigo Cowboy, ganhador da segunda edição, recebeu o prêmio 500 mil, após alguns negócios mal sucedidos, resolveu comprar mil bezerros a 350 reais cada, perdeu os mil bezerros e teve que voltar a vida que levava antes do programa, hoje ele trabalha como corretor de imóveis.

Aparecida dos Santos, a Cida do BBB 4, também perdeu todo o dinheiro do prêmio. Inicialmente ela comprou a casa que tanto sonhava, mas o problema começou quando ela emprestou dinheiro e o nome para sua ex-assessora.

A ex-assessora não pagou a dívida e Cida acabou perdendo dinheiro e a casa que havia comprado.

Mas como e por que os ganhadores do BBB ou mesmo da loteria, Mega-Sena, entre outros, perdem todo o dinheiro do prêmio?

Ao meu ver o grande problema é que essas pessoas acreditam, primeiro que é tanto dinheiro que ele jamais irá acabar. Segundo, compram passivos e não ativos.

Se você não sabe a diferença, basicamente ativo é o que te da dinheiro e passivo é o que te toma, se você ganha o 1 milhão e meio do BBB e compra uma Ferrari com o prêmio, no ano seguinte provavelmente a Ferrari terá se desvalorizado e além disso você terá a manutenção, seguro e o IPVA para pagar.

E o terceiro ponto, as pessoas tendem a querer realizar todos os seus sonhos de uma só vez, ao invés de comprar ativos que irão dar rendimentos e aí sim passar a realizar os seus sonhos.

Agora sobre o prêmio do BBB desse ano:

Geralmente os vencedores sempre são aconselhados por um banco que está patrocinando o programa a investir na poupança. Eu espero de coração que a Juliette não faça isso.

Na minha opinião o que a Juliette deveria fazer, bom como primeiro passo e isso vale para qualquer pessoa que irá começar a investir, é montar a sua reserva de emergência.

Como a Juliette é maquiadora e não trabalha como CLT o indicado seria ela guardar o equivalente a 12 meses do seu custo de vida. Como é difícil saber o custo de vida dela e agora provavelmente ele irá mudar, vamos estipular que 100 mil reais seria um valor ok para a sua reserva de emergência.

Esse valor deve estar alocado em alguma aplicação que possua liquidez imediata, segurança e sem volatilidade.

Nesse caso poderia estar em um CDB, Tesouro Selic ou fundo de renda fixa, ambos com liquidez diária ou mesmo em uma conta de algum banco digital que paga de modo geral uma rentabilidade superior ao CDI, como NuBank ou próprio patrocinador do BBB, o PicPay.

Inclusive temos um post sobre o PicPay aqui no blog: PICPAY RENDENDO 210 DO CDI! Vale a pena? É seguro?

Montada a reserva de emergência, Juliette poderia começar a montar a sua carteira comprando uma parte em fundos imobiliários, para ter uma renda recorrente caindo na carteira e posteriormente sendo reinvestida.

Com fundos imobiliários Juliette estaria se expondo ao setor imobiliário logicamente, mas de uma forma inteligente, diferente de se comprar uma casa para alugar, com um fundo imobiliário você pode ter um pedacinho de um shopping ou um galpão logístico ou ainda um prédio de lajes corporativas.

Esses fundos são administrados por gestores com ampla experiência no mercado e de modo geral estão pagando rendimentos acima do CDI e sem a incidência de imposto de renda.

Os alugueis, que no caso dos fundos imobiliários são chamados de proventos caem todo mês na conta do investidor e podem ser reinvestidos, fazendo o efeito bola de neve dos juros compostos.

Mas não vamos nos aprofundar muito nessa classe de ativos, se você quiser saber mais a respeito sobre os fundos imobiliários, temos um post sobre isso aqui no blog: O que são Fundos Imobiliários e como ganhar dinheiro

Juliette poderia comprar alguns fundos imobiliários diversificando entre setores e gestoras, cerca de 10 a 15 fundos no máximo e usar para isso cerca de 40% do valor que sobrou do prêmio do BBB.

Agora temos 60% do prêmio em mãos ainda, nesse caso temos que analisar o seguinte, nós não sabemos se a Juliette já investe ou não e qual o perfil de investidora dela.

Então eu projetei 2 cenários. O primeiro cenário Juliette não possui tanto conhecimento sobre investimentos ou mesmo não vai nem ter tanto tempo para cuidar deles agora. Para esse caso eu indicaria o investimento de 40% em fundos de investimentos divididos entre fundos de ações e multimercados com diferentes estratégias.

E os 20% que sobram ela poderia alocar em fundos de investimentos com estratégia internacional, diversificando assim a sua carteira e se protegendo de possíveis, para não dizer prováveis, turbulências aqui em nosso país.

E se você não conhecia ou quer saber mais a respeito dos fundos de investimentos, temos post a respeito aqui no blog: FUNDOS DE INVESTIMENTOS – Tudo o que você precisa saber.

Agora no segundo cenário, eu vou levar em conta que a Juliette já investiu e conhece como funciona a bolsa de valores.

Nesse caso ela poderia investir os mesmos 40% do cenário anterior em ações de boas empresas, diversificando entre diferentes setores e visando ganhar tanto na valorização dessas empresas quanto na forma dos dividendos que elas irão pagar.

Os 20% restantes Juliette também diversificaria internacionalmente, mas aqui ela poderia comprar uma ETF como IVVB11 que investe nas 500 maiores empresas americanas que compõem o S&P 500.

Ou poderia investir escolhendo as empresas através de BDRs aqui em nossa bolsa de valores mesmo.

Ou ainda abrir conta em uma corretora lá fora e realizar a compra diretamente.

Com essa carteira Juliette teria reserva de emergência para 12 meses, renda recorrente através de fundos imobiliários e boas empresas de diferentes setores, além de ativos internacionais.

Com esse nível de diversificação ela teria um bom nível de proteção, com ganho de valorização ao longo dos anos e renda caindo todos os meses em sua carteira.

Lógico que a proporção dos ativos pode variar de acordo com o perfil e experiência da Juliette e o mesmo valeria para você, não importa se você não ganhou o 1 milhão e meio do prêmio do BBB, a lógica do investimento é a mesma, só vai mudar os valores o mais importante é investir e deixar o tempo fazer o efeito dos juros compostos.

 

ELON MUSK É O HOMEM MAIS RICO DO MUNDO - MAIS DE 1 TRILHÃO DE REAIS

ELON MUSK É O HOMEM MAIS RICO DO MUNDO – MAIS DE 1 TRILHÃO DE REAIS

O posto de pessoa mais rico do mundo acaba de receber um novo dono!

Elon Musk acaba de se tornar a pessoa mais rica do mundo, ultrapassando, o fundador da Amazon, Jeff Bezos.

elon-musk

Conhecido por muitos como o Tony Stark ou Homem de Ferro da vida real, o sul-africano Elon Musk atingiu no último dia 7 de janeiro o posto de pessoa mais rica do mundo, com seu patrimônio atingindo a marca de 188 bilhões de dólares.

Isso mesmo que você ouviu, 188 bilhões de dólares ou pouco mais de 1 trilhão de reais (R$ 1.000.000.000.000,00) na cotação atual do dólar, ou seja, aqui no Brasil Elon Musk já seria trilionário.

Mas você acha que ele vai parar por aí? Quando ele recebeu a notícia que tinha se tornado a pessoa mais rica do mundo, a sua resposta foi “bom, de volta ao trabalho”.

E aqui já de cara mesmo, podemos destacar o nosso primeiro insight, não se trata de dinheiro.

Elon Musk já deixou claro muitas vezes que não sabia quão rico ele era e que não era isso que o movia.

Ele planeja dedicar metade de seu patrimônio para resolver os problemas aqui da terra e a outra metade para colonizar marte e tornar a nossa civilização planetária.

Em 2018 Elon Musk declarou:

“Metade de meu dinheiro utilizarei para resolver problemas de nosso planeta, e o restante para auxiliar no estabelecimento de uma cidade autossustentável em Marte, assegurando, assim, a continuidade da vida de todas as espécies caso um meteoro nos atinja como na época dos dinossauros ou ocorra a Terceira Guerra Mundial e acabemos nos destruindo.”

Em entrevista a Business Insider Elon Musk disse:

“Eu acho que é importante para a humanidade se tornar uma civilização espacial e uma espécie multiplanetária. E vai ser preciso muitos recursos para construir uma cidade em Marte”

“Quero poder contribuir o máximo possível para a cidade de Marte. Isso significa muito capital.”

Inclusive diferente de muitos dos outros bilionários, Elon Musk tem se desfeito de seus bens, em dezembro de 2020 ele vendeu a última das casas que possuía. E agora passa a morar em casas alugadas.

Segundo Elon Musk:

“Na verdade, quase não terei bens com valor monetário, exceto as ações das empresas”,  “Se as coisas são intensas no trabalho, eu gosto de dormir na fábrica ou no escritório. E obviamente preciso de um lugar se meus filhos estiverem lá. Então, vou apenas alugar um lugar ou algo assim.”

Ele deseja utilizar ao máximo o seu patrimônio para financiar a realização de seus projetos e convenhamos que colonizar marte não deve ser nada barato.

Ou seja, para ele o dinheiro não é um fim e sim um meio de alcançar os seus objetivos.

Isso aliado ao fato dele sempre pensar grande, aceitando correr riscos e muitas vezes ignorando as críticas fez com que ele chegasse até aqui.

Servindo de inspiração para muitas pessoas do mundo e provando que é possível você chegar ao topo mesmo começando de baixo e enfrentando inúmeras dificuldades.

Mas como a fortuna de Elon Musk deu essa guinada nos últimos tempos?

Elon Musk que já proprietário e fundador do paypal…

Hoje Elon Musk possui uma vasta lista de negócios como:

OpenAI

OpenAI

Uma empresa de pesquisas sobre inteligência artificial sem fins lucrativos que busca desenvolver inteligência artificial de forma segura e benéfica para a humanidade.

A organização busca colaborar com o desenvolvimento seguro da inteligência artificial de forma a colaborar com outras instituições tornando aberta as suas patentes.

Neuralink

Neuralink

Empresa de desenvolvimento de interfaces cérebro-computador implantáveis, com o objetivo de ajudar os seres humanos a se fundir com o software e acompanhar os avanços da área da inteligência artificial.

Neuralink

The Boring Company

The_Boring_Company

Também conhecida como To Be ContinuedTunnels R Us e American Tubes and Tunnels, basicamente é uma empresa de infraestrutura e de construção de tuneis, a ideia dela é criar um sistema de tuneis para desafogar o transito das grandes cidades.

Elon Musk já citou algumas vezes que um dos problemas da rede transporte atual seria ela ser 2D e um sistema de tuneis que poderiam ser sobrepostos, em 3D, seria uma solução possível.

Hyperloop

Hyperloop

A ideia do Hyperloop é um sistema de transporte de passageiros e/ou carga, utilizando um sistema de tubos selados onde se pode viajar por altas velocidades e por longas distâncias.

SpaceX

SpaceX

Certamente uma das meninas dos olhos de Elon Musk, a empresa aeroespacial revolucionou tanto a fabricação quanto os lançamentos de foguetes reutilizáveis.

rocket-launch

Além disso ela está desenvolvendo e implantando um sistema de internet via satélite chamado Starlink que deve fornecer internet a um baixo custo e alto desempenho para o mundo todo nos próximos anos.

starlink

SolarCity

SolarCity

Empresa que hoje está focada no desenvolvido de telhados com capacidade de geração de energia elétrica. A SolarCity hoje é uma subsidiaria da Tesla, inclusive utilizando as mesmas baterias que vão nos veículos da montadora em seus projetos.

Tesla

E por falar em Tesla, a montadora de veículos elétricos vem inovando e popularizando pelo mundo esse tipo de veículo.

Como já sabemos carro elétrico é uma tendência, não só para o futuro, mas para agora também, vários países já têm data marcada para o fim dos motores a combustão e a tesla vem ampliando as suas vendas.

Tesla

E aqui temos o grande motivo do rápido crescimento do patrimônio de Elon Musk, somente em 2020 a Tesla se valorizou mais de 700 vezes. Os investidores acreditam que o futuro do mercado de veículos é o carro elétrico, isso aliado ao grande marketing feito pelo próprio Elon Musk tem feito a empresa se valorizar na bolsa de valores de forma espetacular.

tesla valorização

Para você ter uma ideia a Tesla vale hoje mais do que as maiores montadoras de carros do mundo juntas, mas com uma produção muito menor do que qualquer uma delas, lógico que o mercado está precificando a expectativa do futuro da Tesla, mas nesse nível, muitos dizem que não passa de uma bolha financeira.

De todo modo essa mega valorização das ações da Tesla fez com que Elon Musk se tornasse a pessoa mais rica do mundo. E aqui temos um ponto importante a ser lembrado, quando falamos que o Elon Musk tem 190 bilhões de dólares, isso não significa que ele irá olhar no app do banco dele e estará todo esse montante na conta.

Esse é o valor do patrimônio acumulado dele, que é a soma das participações que o Elon Musk possui em todos os seus negócios.

E você sabia que você pode ser sócio do Elon Musk?

É possível investir na Tesla comprando suas BDRs através da bolsa brasileira, o ticker da ação é TSLA34.

E se caso você não sabe o que é uma BDR, eu vou deixar aqui  um link que eu fiz falando tudo sobre BDRs utilizando as ações da Apple como exemplo.

NÃO COMPRE IPHONE 12! Compre ações da Apple (AAPL / AAPL34)

E se você quer saber mais sobre a história de vida do Elon Musk e várias lições que podem ser aprendidas com as experiências pelas quais ele passou, eu vou deixar uma recomendação de um ótimo livro, o nome dele é Elon Musk: Como o CEO bilionário da SpaceX e Tesla está moldando nosso futuro.

O link para o livro é esse: https://amzn.to/39vdYnr

O Elon Musk ter se tornado a pessoa mais rica do mundo provavelmente não vai mudar a sua vida e provavelmente nem a dele mesmo mudou, mas o que nós temos que tirar disso é a inspiração dessas grandes pessoas de sucesso.

É possível aprender muito analisando os hábitos dessas pessoas, o que elas fazem de diferente das pessoas normais, de que forma elas encaram os problemas, o que as motiva, o que as move, quais os seus objetivos.

Se você conseguir abstrair dessas pessoas esse conhecimento, certamente você estará dando um passo a mais para o seu sucesso, logico não adianta aprender se não colocar em pratica, aqui tudo vai depender somente de você.

TOP 5 AÇÕES QUE MAIS SE VALORIZARAM EM 2020! (Alta de mais de 200%?)

Finalmente 2020 está acabando e que ano tivemos não é mesmo?

Certamente esse ano ficará para história e em matéria de mercado financeiro não será diferente.

Para finalizar o ano eu preparei uma sequência de postagens, onde eu vou te mostrar um ranking das ações que mais se valorizaram, as ações que mais se desvalorizaram e as ações maiores pagadoras de dividendos.

Preparei também o mesmo ranking para fundos imobiliários, onde eu vou te mostrar os fundos imobiliários que mais se valorizaram, os fundos imobiliários que mais se desvalorizaram e os fundos imobiliários que mais pagaram proventos.

Para a bolsa de valores é até pouco falar que 2020 foi uma verdadeira montanha russa, a bolsa chegou a se desvalorizar mais de 50% com vários circuit breakers, inclusive com mais de um no mesmo dia.

E agora fechamos o ano no mesmo patamar em que começamos, loucura né!

Ao mesmo tempo a Selic a 2% fez com que muitos investidores viessem para a bolsa de valores em busca de maiores rentabilidades.

Se 2019 fechou com cerca de 1.6 milhões de investidores, 2020 caminha para fechar o ano com mais de 3.2 milhões.

Apesar de toda a turbulência desse ano, algumas empresas se destacaram apresentando valorizações bem expressivas.

Então sem mais delongas, vamos a 5ª empresa que mais se valorizou:

5º Lugar - MGLU3: Magazine Luiza

Uma das empresas mais queridinhas no mercado e que ano após ano vem se valorizando em um ritmo frenético.

Para você ter uma ideia, nos últimos 5 anos ela se valorizou cerca de 61.425%.

Sim é isso mesmo que você leu 61.425% em 5 anos! Se você tivesse investido a 5 anos atrás, hoje você teria cerca de 6.142.500 reais.

Lógico que rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura.

Mas falando de 2020, esse ano a Magazine Luiza se valorizou cerca 106,75%.

Mesmo com várias lojas físicas fechadas durante boa parte do ano, a Magazine Luiza se beneficiou do forte crescimento do comércio eletrônico durante a pandemia.

Os investidores, por sua vez, apostaram forte nesse setor, fazendo tanto a Magazine Luiza quanto os seus concorrentes se valorizarem no decorrer do ano.

Inclusive eu fiz um post aqui no blog falando tudo sobre o desdobramento do Magazine Luiza: Desdobramento Magazine Luiza (MGLU3). Vale a pena? CUIDADO!

4º Lugar - WEGE3: WEG

Outra queridinha do mercado, com um portfólio de produtos imenso e sede em diversos países. A WEG apresentou uma valorização de 111,39%.

Além do forte crescimento que a empresa vem apresentando a WEG acaba se beneficiando da alta do dólar e esse ano ele subiu como nunca.

3º Lugar - TASA4: Tauros

A fabricante de armas de fogo apresentou uma valorização de 164,27%.

Apesar da Tauros não ser uma empresa exatamente lucrativa, os investidores vêm apostando nela em decorrência da política do atual presidente Jair Bolsonaro.

2º Lugar - OIBR3: Oi

Hummm… Essa empresa é polemica. A Oi que já teve no passado suas ações cotadas a 127 reais chegou esse ano a ter sua cotação a 0,44 centavos.

Não é surpresa para ninguém que ela vinha enfrentando problemas de gestão, uma dívida gigantesca e impagável e estava em recuperação judicial.

No entanto, depois de muitas idas e vindas o leilão de venda de parte da Oi finalmente saiu. E era a expectativa dessa venda que estimulava e atraia os investidores para ela.

Fazendo com que suas ações durante o ano de 2020 se valorizassem cerca de 173,26%.

Logico que dificilmente a Oi volte aos patamares dos 127 reais, mas talvez após essa venda ela possa começar a respirar novamente.

1º Lugar - ETER3: Eternit

Aposto que por essa você não esperava. A Eternit passava por um longo processo de substituição do amianto em sua produção, até que veio ao mercado informar ter lançado produtos voltados para o segmento de energia solar.

A Eternit pretende comercializar telhas de concreto fotovoltaicas o que aparentemente animou os investidores, fazendo com que suas ações se valorizassem em 2020 cerca de 267,96%.

Agora vamos as 5 BDRs que mais se valorizaram

5º Lugar - TWTR34: Twitter

Só esse ano a BDR da rede social se valorizou cerca de 104,22%.

Lembrando que além da variação do preço da ação, uma BDR também está sob efeito da variação do dólar.

4º Lugar - AMZO34: Amazon

Tendo como fundador o homem mais rico do mundo atualmente, a Amazon vem crescendo rapidamente a cada ano. Só em 2020 as suas BDRs se valorizaram cerca de 118,50%.

Inclusive a Amazon vem intensificando a sua presença aqui no Brasil, tanto em questões de logística quanto de vendas do seu e-commerce.

3º Lugar - QCOM34: Qualcomm

A fabricante de chips norte americana é uma das principais fornecedoras de processadores para tablets e smartphones do mundo.

A valorização das suas BDRs em 2020 foi de 121,98%.

2º Lugar - AAPL34: Apple

A fabricante de eletrônicos vem crescendo em ritmo acelerado a vários anos e em 2020 não foi diferente.

Suas BDRs apresentaram uma valorização de 122,20%.

Inclusive eu fiz um pots aqui no blog falando sobre as ações da Apple: NÃO COMPRE IPHONE 12! Compre ações da Apple (AAPL / AAPL34)

1º Lugar - TSLA34: Tesla

A empresa automotiva que tem como CEO, Elon Musk, vale hoje mais que a soma de todas as outras grandes fabricantes de carros do mundo.

Mesmo com baixa produção e apresentando algum lucro somente agora, a Tesla se valorizou e muito durante o ano de 2020, suas BDRs obtiveram cerca de 880,34%.

Alguns economistas acreditam que seja uma bolha, outros dizem que a empresa é o futuro do mercado, mas isso é assunto para outro post!

E esse foi o nosso ranking das ações das empresas brasileiras e BDRs que mais se valorizaram durante o conturbado ano de 2020, veja que mesmo em um ano de muito estresse para o mercado financeiro, era possível obter bons lucros escolhendo as empresas certas.

Além disso você sempre deve se lembrar de diversificar a sua carteira, aumentando as chances de alguma das suas empresas ter um crescimento acima da média do mercado e reduzindo o risco de perdas significativas.

É importante dizer que para seleção das empresas brasileiras eu usei um filtro de liquidez mínima de 1 milhão de reais em negociações diárias.

Esse filtro evita distorções como por exemplo a MMX do Eike Batista que se valorizou cerca de 572,94% por pura especulação. Nesse caso ela teria ficado em primeiro lugar, mas com uma liquidez muita baixa, não entra em nossa lista.

Lembrando também que esse post não é uma recomendação nem de compra e muito menos de venda de qualquer ação.

E caso você queira entender melhor sobre a bolsa de valores e o seu funcionamento: Bolsa de valores: O que é e como funciona

NÃO COMPRE IPHONE 12! Compre ações da Apple (AAPL / AAPL34)

Na última semana a Apple anunciou durante o evento de lançamento o seu mais novo smartphone, o Iphone 12. O seu preço no Brasil ainda não foi revelado, mas o modelo PRO deve chegar custando por volta de 10 mil reais.

E se ao invés de comprar um Iphone 12 investíssemos esse dinheiro comprando ações da Apple qual seria o resultado?

Logicamente que o título desse artigo é uma provocação, você não precisa comprar um Iphone ou uma ação da Apple. O que eu quero que você entenda é a importância de se ter um consumo consciente e os resultados de nossas escolhas entre gastar ou investir.

Eu sei que você precisa de um telefone e a Apple não cresceria ao longo do tempo se não fosse pelas vendas dos Iphones, mas é sempre importante por na ponta do lápis se por exemplo, você tem o modelo anterior, você realmente precisa trocar pelo novo? Ele realmente vai dar tanta diferença assim ou você pode esperar mais um ano? Você precisa compra-lo logo no seu lançamento, onde o preço é mais alto geralmente ou pode aguardar mais alguns meses?

Infelizmente no Brasil, o Iphone acaba sendo considerado um item de luxo e de status. Não que isso seja culpa da Apple ou somente dela, boa parte da culpa é devida a gigantesca carga tributária de nosso país e o seu câmbio desvalorizado.

Se por um lado comprar um Iphone, pode não ser exatamente vantajoso para o seu bolso, talvez comprar as ações da Apple possa ser sim uma boa opção.

A Apple foi fundada em 1976 em Cupertino na Califórnia, seus fundadores foram Steve Wozniak, Ronald Wayne e o lendário Steve Jobs.

A trajetória da empresa teve um início marcado por muitos altos e baixos, com espirito inovador desde o seu surgimento, que por sinal foi em uma garagem, a Apple destaca-se das outras empresas de tecnologia por pensar de forma diferente, valorizando o design de seus produtos, seu ecossistema e a sua marca a ponto de criar desejo nas pessoas.

Nenhuma outra marca tem tantos fãs loucos a ponto de formarem filas intermináveis no lançamento de seus produtos. Geralmente quem compra um produto da marca, acaba adquirindo o resto da linha e não trocando de marca mais.

Mas como esse é um artigo de finanças, vamos aos números:

O valor de mercado da Apple hoje passa de 2 trilhões de dólares, sim é isso mesmo que você ouviu, 2 trilhões dólares (US$2.000.000.000.000,00). Para você ter uma ideia esse valor é maior que a soma de todas as empresas brasileiras listadas em bolsa.

Inclusive esse valor supera o Produto Interno Bruto de 170 países, incluindo o Brasil. Significa dizer que só o valor de mercado da Apple é maior que a soma de tudo que foi produzido durante um ano no Brasil.

A Apple foi a primeira empresa no mundo a chegar a marca de 1 trilhão de dólares e só não foi a primeira no mundo a chegar a marca dos 2 trilhões porque a petrolífera estatal saudita Saudi Aramco realizou o seu IPO e chegou primeiro a esse valor, mas desde então o seu valor caiu para 1.8 trilhão e a Apple reina sozinha como a única empresa no mundo valendo 2 trilhões de dólares.

A receita anual de 2019 da Apple foi cerca de 260 bilhões com um lucro bruto de aproximadamente 98 bilhões de dólares. A título de comparação, só com os foninhos de ouvido, os Airpods, a Apple obteve 12 bilhões de receita em dólares, já a receita da Ambev toda foi cerca de 10 bilhões de dólares (cotação do dólar a 5 reais).

Só de caixa a Apple possui disponível mais de 100 bilhões de dólares o que da uma tranquilidade para empresa, inclusive para possíveis aquisições de outras empresas.

Já a valorização das suas ações só esse ano, acumulam uma alta de 42%.

AAPL durante 2020

Agora se você tivesse investido nela teria tido uma alta maior ainda, por conta da alta do dólar a valorização das ações levando o câmbio em consideração foi de 120%.

AAPL34 durante 2020

Lembrando a crise que tivemos esse ano e que nem o ano e nem a crise ainda acabaram.

Dito todos esses dados, o que teria acontecido se você tivesse investido o mesmo valor do que é esperado pelo Iphone 12 PRO, cerca de 10 mil reais?

Em 1 ano você teria obtido uma valorização de 170%, ou seja, os seus 10.000,00 reais teriam se tornado 17.000,00 reais.

AAPL34 em 1 ano

Em 2 anos você teria obtido uma valorização de 227%, ou seja, seus 10.000,00 reais teriam se tornado 22.700,00 reais, ou 2 Iphones “e quem sabe um carregador, ah não para o carregador ainda falta dinheiro rsrs”.

AAPL34 em 2 anos

Em 3 anos você teria obtido uma valorização de 275%, ou seja, seus 10 mil teriam se tornado 27.500 reais.

AAPL34 em 3 anos

E um detalhe importante, eu não estou levando em consideração os dividendos recebidos nesse tempo. Sim meus amigos e minhas amigas a Apple também paga dividendos que nesse caso caem direto na conta da sua corretora.

Esses números aliados a forte marca e presença que a Apple possui no mundo todo, além de todo o seu ecossistema de produtos e o fato dela estar expandindo cada vez mais a receita com serviços como Apple TV e Apple Music. Tornam a empresa uma ótima opção de investimentos.

Mas é importante dizer, esse artigo não é uma recomendação nem de compra e muito menos de venda. A ideia é que você possa pensar que além de consumir apenas os produtos das maiores empresas do mundo, você possa se tornar sócio delas e aproveitar o rápido crescimento que essas empresas vem obtendo ao longo do tempo.

Agora como eu faço para investir nas ações da Apple?

Mesmo morando no Brasil, você pode sim investir em ações da Apple e de outras empresas americanas para isso existem 2 formas:

A primeira forma é abrir conta em uma corretora lá fora, existe a possibilidade de enviar dinheiro diretamente para uma corretora americana e por sua vez, investir através dela.

A segunda forma seria através das BDRs, que nada mais são que recibos que replicam ações de mercados estrangeiros no mercado nacional. Em outras palavras é possibilidade de você ter acesso as maiores empresas do mundo aqui na nossa bolsa de valores.

Até então somente investidores qualificados, que são aqueles com mais de 1 milhão de reais investidos, poderiam investir em BDRs. Mas a partir do dia 22 de outubro essa regra mudou e agora as BDRs estarão disponíveis para todos os investidores.

As 2 opções têm seus prós e contras e o investidor precisa saber analisar qual vale mais a pena para ele. Inclusive caso você deseje que eu faça um vídeo só sobre essas 2 formas de investimento, deixa aqui nos comentários que eu posso me aprofundar sobre o assunto.

Mas porque investir em ações de empresas estrangeiras?

A vantagem em se ter em carteira ações de empresas estrangeiras é a diversificação geográfica e de moeda. É uma forma de se proteger caso aconteça alguma coisa com o Brasil ou mesmo com o real. Dessa forma você estará acrescentando ativos negociados em dólar, o que é uma forma de proteção de carteira.

Caso você queira conferir mais a respeito das ações da Apple no mercado americano o seu ticker é AAPL e a sua respectiva BDR é AAPL34. Inclusive todas as BDRs possuem o número 34 na terminação do seu código.

Agora você não precisa sair investindo de cara em ações da Apple, Facebook, Amazon e outras, antes de mais nada é preciso ter uma boa reserva de emergência, uma carteira bem diversificada primeiramente aqui no Brasil e aí sim vale a pena você pensar em investir em empresas de fora, mas antes analise bem os fundamentos da empresa e não compre somente porque você gosta dela, o Uber por exemplo, desde o seu IPO nunca deu lucro.

Caso você queira saber mais a respeito do que é a bolsa de valores e como ela funciona confere no link abaixo:

Bolsa de valores: O que é e como funciona

E se caso você “mesmo assim” queira comprar um Iphone, confere no link abaixo o post que eu fiz falando sobre o programa do banco Itaú Iphone pra sempre:

IPHONE NOVO PARA SEMPRE! Programa do Itaú vale a pena?